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但雷仲達也表示,此次兆豐金事件應是獨立事件,不會引發骨牌效應,但各銀行也都應該引以為鑑,盡快檢視海外分行是否有違反反洗錢防制等法規。





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這種州級監理機構罰完、換聯邦監理機構開罰的案例,過去就曾發生過。例如2012年時,渣打銀行被紐約州金融局指控違反美國洗錢條例,幫伊朗銀行洗錢長達十年,渣打原本強烈否認,甚至聲稱要起訴紐約州金融局,但最後渣打態度軟化,在經過反復的談判後,最終支付了3.4億美元罰金的代價,與紐約州金融局達成和解,在期間還要接受美國司法部、財政部、美國聯邦儲備委員會以及曼哈頓地區檢察署的調查。





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雷仲達指出,根據過去經驗,州級主管機關懲處後,聯邦級主管機關也會開罰,且開罰的規模不會比州級更低,未來兆豐銀行恐再度吞下超過1.8億美元的罰單,若不繳交的話,可能會被撤照。

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工商時報【魏喬怡、朱漢崙╱台北報導】

兆豐金控旗下兆豐銀紐約分行涉及違反銀行保密法及反洗錢法,遭重罰57億元,但市場認為這只是個開始。存保董事長雷仲達昨(22)日在「金融科技與資訊安全座談會」會後指出,就過去經驗來看,美國除了各州有金融監理機關,聯邦政府也有金融監理機關,也有可能開罰、且罰更重,而且美國的罰款通常是「無上限」。

雷仲達認為,兆豐銀行紐約分行遭DFS重罰的主因包含態度、文件未翻譯成英文及風控長為兼任等三大部分,至於罰多罰少,是屬於行政裁量的部分,態度對DFS在罰款上有很大的影響,「該認錯就要認錯,應該表達出盡快改善的態度」。

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至於兆豐銀是否會再吃一張聯邦級監理機構的罰單,金管會副主委桂先農僅低調表示,金管會不會去臆測。

財政部次長蘇建榮昨天針對美國中央聯準會是否會跟進DFS,對兆豐金祭出更大筆罰單,表示目前還不知道,會交由兆豐金再行了解。

下面附上一則新聞讓大家了解時事

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